今年上半年受钢铁行业去产能、富余职工在安置中企业承受的成本负担过重、企业改革任务艰巨、环保考核压力重重等影响，马钢财务公司吸收存款大幅下降，成员单位外部融资计划受阻。为缓解资金压力，提高资金使用效率，马钢财务公司积极拓宽经营思路，以保流动性为前提，维持原有贷款规模，并辅以短期、灵活的贴现、同业业务及投资业务，有效提升了资金收益水平，在吸收存款日均余额、日均信贷资产均同比减少的情况下,仍累计实现综合效益11379万元。

　　灵活资金运用 确保经营稳定

　　上半年由于国家对钢铁行业实施去产能步伐加快，马钢各成员单位或心里准备不足，或应对手段不够充分，或对后势难以准确判断，导致外部融资不确定性因素加大。为紧贴市场，把握市场脉搏，马钢财务公司积极宣传政策导向，为成员单位释疑解惑，加强信息沟通。在成员单位的大力支持下，马钢财务公司按照工序流程，提前录入大额付款指令等方式，准确安排日常头寸，及时掌握成员单位的资金情况，采用增加同业拆借、争取再贴现规模、开展质押回购等方式低成本融入短期资金，缓解临时性资金短缺或利用不同市场利差获取收益。5月中旬起开展债券质押式回购业务，利用2亿元债券融入1-7天的短期资金30余次，资金成本控制在2.0%-2.5%左右区间，提升资金收益水平。

　　针对每月资金的波动较大的特征，马钢财务公司还通过对市场的精准分析，找准不同时点、不同市场的利率差异，在风险可控的前提下，加大短期投资配置，辅助同业定存，提升资金收益水平。1-6月投资业务累计日均余额12.13亿元，年化收益率达3.09%，高于同业定存59个BP。

　　稳定贷款规模 缓解资金压力

　　上半年因吸收存款持续下降影响，可用于投放的长期信贷资金捉襟见肘。为确保企业资金链不断裂，马钢财务公司坚持“不抽贷”的原则，通过实地调研和客户财务状况分析，及时了解成员单位的生产经营、盈利能力和融资需求，做好资产配置。在各方共同努力下，6月末贷款余额维持去年的水平，期末存贷比112.12%，且资金利用率比较高，最大限度的稳定信贷规模稳定，满足了成员单位融资需求。

　　为增强企业“造血”功能，提升资金使用效率，马钢财务公司加大电票推广力度，通过签订最低存款余额监管协议的方式放大开票量，累计为成员单位开立6-12个月的电子银行承兑汇票16.41亿元，其中为采购单位开具承兑电票9.39亿元，实现了财务公司电票支付结算和创造货币功能。

　　上半年，马钢淘汰落后任务繁重，企业转型升级急需资金依托。但由于外部融资受阻，马钢集团几项重要结构调整项

　　目面临暂停、缓建。为支撑企业抢抓国家去产能政策、推动企业供给侧结构性改革机遇，尽快实现扭亏增益、脱困发展，马钢财务公司充分发挥金融平台的作用，利用票据的融资功能，发挥资金“蓄水池”作用。4-5月份为成员单位开具4亿元财务公司电票、办理3亿元商票保贴，共计提供了7亿元的资金支持，弥补了成员单位兑付到期债务的临时性资金缺口。上半年，通过办理首批3836.85万元外部财务公司电票贴现业务，一方面解决了成员单位大量财务公司电票沉淀带来的资金占用，另一方面起到了促进马钢产品销售的作用。同时，继续推进买方信贷业务，使买方信贷余额增加至456万元，这为推广上下游企业票据贴现业务，开辟了一条新的资金投放渠道。

　　拓宽服务范围 满足客户需求

　　经过不断滚动发展，马钢现有几家非钢产业在周边地区做成了有影响、有综合竞争力的经济实体。为帮助他们更好地迎接市场挑战，马钢财务公司积极开展融资顾问工作，先后对嘉华建材、嘉华混凝土、钢晨实业、比亚西钢筋焊网等单位进行实地调研，对十多家成员单位授信70亿元，全力为集团成员单位做好融资服务，受到他们的一致赞许。

　　为强化服务意识，弹好资金使用的琴弦，马钢财务公司创新服务方式，通过远程培训或客户经理上门服务，加大电票的宣传力度，降低他们融资成本。截止6月底，已有68

　　家成员单位接入财务公司的电票系统平台接收电子银行承兑汇票，从中获得收益。同时，认真接待上游客户电票业务咨询，及时兑付到期票据款，为有贴现需求的上游客户联系贴现银行，提高财务公司电票在外部的接受度，增强电票的流动性和支付能力。

　　强化票据管理 提升融资功能

　　从年初开始，马钢财务公司为强化票据集中管理，不断完善票据池系统，修正报表数据，解决了股份公司SAP电票数据传输等问题，每月及时向集团相关部门报送票据周报和票据信息分析表，充分发挥票据信息集中的作用。

　　为进一步提升金融服务能力、提升精益服务水平，马钢财务公司借助自身获得的行业最高A类评级(创新类)、安徽省唯一一家A类财务公司的称号，以及在延伸产业链融资业务方面获得更多监管支持的优势，与金融机构展开合作。上半年，与工行合作开展票据池质押和开票的测试工作，经过几个月的努力，突破了多个系统障碍，保证了票据池系统功能有效释放。5月18日利用票据池额度，成功签发一张工行承兑汇票，为后续扩大试点范围，为逐步提升质押融资规模打下了坚实的基础。